{"id":17510,"date":"2022-03-29T17:31:04","date_gmt":"2022-03-29T15:31:04","guid":{"rendered":"https:\/\/www.csfconsulting.es\/?p=17510"},"modified":"2022-03-29T17:31:04","modified_gmt":"2022-03-29T15:31:04","slug":"los-puntos-claves-de-la-prevencion-del-blanqueo-de-capitales-para-empresas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.csfconsulting.es\/fr\/los-puntos-claves-de-la-prevencion-del-blanqueo-de-capitales-para-empresas\/","title":{"rendered":"Los puntos claves de la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales para empresas"},"content":{"rendered":"<div class=\"wpb-content-wrapper\"><p>[vc_row][vc_column][vc_column_text]Le recordamos que las empresas afectadas por la normativa de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales deben contar con procedimientos y \u00f3rganos adecuados de control interno y de comunicaci\u00f3n para conocer, prevenir e impedir la realizaci\u00f3n de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales.<\/p>\n<p>El conocimiento del cliente requiere el establecimiento de procedimientos adecuados para que los sujetos obligados puedan detectar discrepancias entre los datos recabados del cliente y su operatoria.<\/p>\n<p>El blanqueo de capitales consiste en encubrir la procedencia il\u00edcita del dinero, por lo que conocer las buenas pr\u00e1cticas de prevenci\u00f3n ser\u00e1 lo que marque la diferencia para reaccionar y aplicar la legislaci\u00f3n a trav\u00e9s de las autoridades pertinentes. Asimismo, la velocidad de actuaci\u00f3n juega un papel decisivo en la gravedad de la situaci\u00f3n y en los posibles da\u00f1os en la empresa<\/p>\n<p>Incluir la prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales en el plan de\u00a0<em>compliance<\/em>\u00a0permite a los profesionales:<\/p>\n<ul>\n<li>Conocer y aplicar la legislaci\u00f3n vigente.<\/li>\n<li>Actualizar las medidas de la empresa relativas a este \u00e1rea.<\/li>\n<li>Aprender a identificar posibles acciones sospechosas y los riesgos transversales e internos.<\/li>\n<li>Reconocer los procesos y autoridades pertinentes ante un blanqueo.<\/li>\n<li>Garantizar el funcionamiento de la compa\u00f1\u00eda acorde con la legalidad.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>\u00bfQu\u00e9 tiene por objeto la Ley de Prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales?<\/h2>\n<p>El principal objetivo del texto legal es proteger la integridad del sistema financiero junto con el de otros sectores de la actividad econ\u00f3mica, a trav\u00e9s de un conjunto de obligaciones que los sujetos deber\u00e1n llevar a cabo.<\/p>\n<h2>\u00bfQu\u00e9 sujetos ostentan la condici\u00f3n de obligados?<\/h2>\n<p>Tal y como se expresa en la Ley de Prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo, existen una serie de entidades y personas que por motivo de su actividad ostentan la condici\u00f3n de obligados, como son las entidades de cr\u00e9dito, las empresas de servicios de inversi\u00f3n, las sociedades de garant\u00eda rec\u00edproca y las entidades gestoras de fondos de pensiones entre muchas otras.<\/p>\n<h2>\u00bfQu\u00e9 tipo de obligaciones existen en materia de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales?<\/h2>\n<p>Con car\u00e1cter general, los sujetos obligados deber\u00e1n someterse a:<\/p>\n<ul>\n<li>Obligaciones de diligencia debida: que nacen con el objeto de identificar y determinar con qu\u00e9 tipo de entidades y\/o personas est\u00e1 pretendiendo el sujeto obligado establecer relaciones de negocio. En este sentido, en funci\u00f3n del riesgo que exista, se deber\u00e1n tomar medidas de diligencia debida normales (ej.: identificaci\u00f3n del titular real), simplificadas (ej.: reducir la periodicidad del proceso de revisi\u00f3n documental) o reforzadas (ej.: obtener informaci\u00f3n adicional sobre el prop\u00f3sito e \u00edndole de la relaci\u00f3n de negocios).<\/li>\n<li>Obligaciones de informaci\u00f3n: los sujetos deber\u00e1n examinar con especial atenci\u00f3n cualquier operaci\u00f3n que, por su naturaleza, pueda tener relaci\u00f3n con el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo, manteniendo as\u00ed una comunicaci\u00f3n sistem\u00e1tica con el SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) ante cualquier indicio que se pueda detectar.<\/li>\n<li>Obligaciones de control interno: los sujetos obligados deber\u00e1n tomar una serie de medidas, como es la designaci\u00f3n de un representante ante el Sepblac, o el establecimiento de un \u00f3rgano de control interno responsable de la aplicaci\u00f3n de procedimientos y pol\u00edticas de prevenci\u00f3n, entre muchas otras.<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"padding-left: 40px;\"><strong>Atenci\u00f3n.<\/strong> En este sentido, los sujetos obligados deber\u00e1n aprobar un manual de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo, que se vaya actualizando anualmente con el objetivo de recopilar as\u00ed el conjunto de medidas de control interno que se adopten.<\/p>\n<h2>R\u00e9gimen sancionador<\/h2>\n<p>Existen tres tipos de sanciones que se pueden imponer dentro de la prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales, leves, graves y muy graves.<\/p>\n<p>Los criterios que se van a establecer para regular las sanciones, se realizan por el principio rector de que la infracci\u00f3n impuesta no resulte m\u00e1s beneficiosa para el infractor que el cumplimiento de las normas infringidas.<\/p>\n<p>Tipos de infracciones:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Muy graves:<\/strong> Son aquellas que la multa m\u00ednima es de 150.000\u20ac y la m\u00e1xima es el 10% del volumen del negocio anual total del sujeto obligado, es decir, el doble del contenido econ\u00f3mico de la operaci\u00f3n, el importe de los beneficios derivados de la infracci\u00f3n multiplicado por 5, cuando dichos importes puedan determinarse o 10.000.000\u20ac.<\/li>\n<li><strong>Graves:<\/strong> La multa minina es de 60.000\u20ac y la m\u00e1xima podr\u00eda ser la mayor de las siguientes cifras: el 10% del volumen de negocios anual total del sujeto obligado, el tanto del contenido econ\u00f3mico de la operaci\u00f3n, m\u00e1s un 50%, el triple del importe de los beneficios derivados de la infracci\u00f3n, cuando dichos beneficios puedan determinarse o 5.000.000\u20ac.<\/li>\n<li><strong>Leves:<\/strong> Juntos con las posibles sanciones a los sujetos obligados, si se imponen sanciones graves o muy graves, tambi\u00e9n pueden imponerse sanciones a quienes, ejerciendo el cargo de administraci\u00f3n o direcci\u00f3n, fueran responsables de la infracci\u00f3n, con multas de entre 60.000\u20ac y 10.000.000\u20ac.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Pueden ponerse en contacto con este despacho profesional para cualquier duda o aclaraci\u00f3n que puedan tener al respecto.<\/p>\n<p>Madrid, a 29 de marzo de 2022<\/p>\n<p><strong>Afianza CSF,<\/strong>[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row]<\/p>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>[vc_row][vc_column][vc_column_text]Le recordamos que las empresas afectadas por la normativa de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales deben contar con procedimientos y \u00f3rganos adecuados de control interno y de comunicaci\u00f3n para conocer, prevenir e impedir la realizaci\u00f3n de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales. 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